11日，沃爾沃建筑設(shè)備投資(中國(guó))有限公司副總裁詹旭介紹說(shuō)，不久前，位于上海金橋開(kāi)發(fā)區(qū)的沃爾沃建筑設(shè)備投資(中國(guó))有限公司(以下簡(jiǎn)稱“沃爾沃中國(guó)總部”)收到了中水八局尼日利亞宗格魯水電站項(xiàng)目購(gòu)買挖掘機(jī)的首付款，首次走通了離岸貿(mào)易的全流程。

至此，困擾上海自貿(mào)區(qū)多年的跨境結(jié)算難題終于破解。

對(duì)沃爾沃中國(guó)總部來(lái)說(shuō)，這是一件值得慶賀的大好事，從此以后，他們?cè)僖膊粫?huì)眼睜睜地看著每年數(shù)億元的營(yíng)業(yè)額落到海外；而對(duì)上海自貿(mào)區(qū)而言，是困擾多年的跨境結(jié)算難題終于破解，成為深化自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新的成功試點(diǎn)和自貿(mào)區(qū)貿(mào)易投資便利化提升的典型案例。首單只是故事的序章。隨之還有沃爾沃中國(guó)總部的香港當(dāng)?shù)厮淼澜ㄔO(shè)項(xiàng)目，以及企業(yè)的中國(guó)土木工程集團(tuán)的肯尼亞、幾內(nèi)亞等項(xiàng)目成為試點(diǎn)案例的升級(jí)版。

在上海自貿(mào)區(qū)推動(dòng)貿(mào)易全球化的大背景下，離岸貿(mào)易作為新型國(guó)際貿(mào)易形式，需要突破一些原有制度和政策上的管制。為此，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金橋管理局從2016年開(kāi)始著手破解離岸貿(mào)易的跨境結(jié)算瓶頸。

按照中國(guó)海關(guān)監(jiān)管制度的規(guī)定，沃爾沃中國(guó)總部只能從事進(jìn)出口貿(mào)易，卻無(wú)法開(kāi)展貨物不報(bào)關(guān)入境的離岸貿(mào)易。因?yàn)槿绻浳锊唤?jīng)過(guò)國(guó)內(nèi)口岸，直接由企業(yè)的境外生產(chǎn)廠商銷售或租賃給境外客戶，海關(guān)因看不到貨物，不能提供相關(guān)進(jìn)出境單據(jù)，也就無(wú)法以傳統(tǒng)方式證明貨權(quán)；銀行方面擔(dān)心沒(méi)有按章審驗(yàn)存在不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，也不敢輕易嘗試，造成企業(yè)無(wú)法收付匯和在國(guó)內(nèi)開(kāi)展資金結(jié)算。該總部的離岸貿(mào)易結(jié)算均未能落地上海。因此，問(wèn)題的癥結(jié)在于：如何在企業(yè)、銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間建立互信和核查機(jī)制，確保離岸貿(mào)易的真實(shí)性，以及資金使用和來(lái)源的合法性。

“解決問(wèn)題的關(guān)鍵，在于建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)、企業(yè)和銀行之間的互信機(jī)制，證明這筆離岸交易的真實(shí)存在，然后利用自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新，走通跨境結(jié)算之路。”在此過(guò)程中，金橋管理局搭建平臺(tái)，多次與市區(qū)海關(guān)、中國(guó)人民銀行上海總部、國(guó)家外匯管理局上海市分局等監(jiān)管部門溝通，并開(kāi)發(fā)建設(shè)金橋綜合信息平臺(tái)，企業(yè)按照自愿原則和平臺(tái)對(duì)接，實(shí)時(shí)發(fā)送在國(guó)際貿(mào)易和制造、維修等方面產(chǎn)生的相關(guān)數(shù)據(jù)，平臺(tái)以大數(shù)據(jù)技術(shù)為支撐，分析比對(duì)“四流”即“資金流、貨物流、單證流和信息流”，消除企業(yè)與監(jiān)管部門的信息不對(duì)稱問(wèn)題。此外，市商務(wù)委還開(kāi)出了“白名單”，納入有良好進(jìn)出口資質(zhì)的企業(yè)進(jìn)行試點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)互信機(jī)制。

一系列的努力之下，2018年7月，沃爾沃中國(guó)總部形成初步試點(diǎn)方案并向主管機(jī)關(guān)報(bào)備，正式開(kāi)展首個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目——中水八局尼日利亞宗格魯水電站項(xiàng)目(尼日利亞在建的最大水電項(xiàng)目)。“該項(xiàng)目向我們訂購(gòu)了2臺(tái)30噸挖掘機(jī)。設(shè)備從韓國(guó)工廠直接發(fā)運(yùn)到尼日利亞拉各斯港，資金結(jié)算則通過(guò)沃爾沃中國(guó)總部在興業(yè)銀行上海分行開(kāi)設(shè)的專用賬戶進(jìn)行。”詹旭告訴記者，包括跨境結(jié)算、結(jié)售匯等，這一攬子的金融服務(wù)都由興業(yè)銀行上海分行提供，到去年11月初，這單跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的首付款收付匯流程全部完成。

交易結(jié)算更快、銀行手續(xù)壓縮到小時(shí)計(jì)、費(fèi)用和成本大幅降低……如今自貿(mào)區(qū)內(nèi)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了跨國(guó)結(jié)算和貿(mào)易職能，不再需要借助海外公司支持國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。2018年，沃爾沃中國(guó)總部大規(guī)模開(kāi)展進(jìn)出口貿(mào)易并試點(diǎn)離岸貿(mào)易跨境結(jié)算，營(yíng)業(yè)額增長(zhǎng)迅速。隨著沃爾沃中國(guó)離岸貿(mào)易的成功試點(diǎn)，也讓銀行擴(kuò)大和提升了新的業(yè)務(wù)、拓展了新客戶，更好地實(shí)現(xiàn)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

圖 位于嘉定區(qū)的沃爾沃亞太總部

目前，企業(yè)正憑借上海自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新的這項(xiàng)制度優(yōu)勢(shì)，正源源不斷地開(kāi)拓“一帶一路”沿線地區(qū)的離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)。如果2019年能業(yè)務(wù)落戶上海，該公司跨境營(yíng)業(yè)額成倍增長(zhǎng)。上海自貿(mào)區(qū)成了名副其實(shí)的企業(yè)走向“一帶一路”的橋頭堡。

沃爾沃試點(diǎn)案例是上海自貿(mào)區(qū)金融制度創(chuàng)新的典型，這單跨境結(jié)算業(yè)務(wù)在全國(guó)尚屬首例。隨著相關(guān)常規(guī)手續(xù)的制度化、模塊化，離岸貿(mào)易的規(guī)模效應(yīng)指日可待。詹旭也充滿期待：“下一步，我們還想利用FT賬戶，走通人民幣跨境結(jié)算的道路，助力人民幣國(guó)際化進(jìn)程。”

自貿(mào)區(qū)金橋管理局局長(zhǎng)、金橋管委會(huì)主任楊曄說(shuō)，接下來(lái)，金橋?qū)⒃诠タ穗x岸貿(mào)易境內(nèi)結(jié)算瓶頸的基礎(chǔ)上，深化試點(diǎn)并轉(zhuǎn)化成制度安排，同時(shí)推進(jìn)全球跨境維修業(yè)務(wù)試點(diǎn)不斷提升企業(yè)總部功能，并充分利用金橋開(kāi)發(fā)區(qū)南區(qū)轉(zhuǎn)型升級(jí)為綜合保稅區(qū)的契機(jī)，為園區(qū)產(chǎn)業(yè)集聚、企業(yè)發(fā)展提供更大的空間和制度保障。

今后，更多市場(chǎng)主體將參與到這一改革創(chuàng)新中來(lái)，離岸貿(mào)易作為新型的國(guó)際貿(mào)易形式也有望在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)按下發(fā)展加速鍵。上海市政府副秘書長(zhǎng)、浦東新區(qū)區(qū)長(zhǎng)、上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)常務(wù)副主任杭迎偉日前透露，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)新片區(qū)會(huì)著力發(fā)展離岸經(jīng)濟(jì)，強(qiáng)化實(shí)施差別化探索，形成適應(yīng)轉(zhuǎn)口貿(mào)易、離岸貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的制度安排。